مصادر ومراحل وطرق والمقصود من عملية غسيل الاموال
Money laundering
#ما_هو_المقصود_بغسيل_الاموال_مصادر_ومراحل_وطرق_غسيل_الاموال
المقصود بغسيل او تبييض الاموال، أن معظم دول العالم المنفتحة اقتصادياً وفى مقدمتها الدول المتقدمة، لا يستطيع أحد إظهار مبالغ كبير من المال فجأة! ولا يستطيع نقلها أو التعامل بها وسوف يحاصره السؤال الدارج "من أين لك هذا؟"، فهي جريمة اقتصادية تهدف إلى إضفاء شرعية قانونية على أموال محرمة، لغرض حيازتها أو التصرف فيها أو إدارتها أو حفظها أو استبدالها أو إيداعها أو استثمارها أو تحويلها أو نقلها أو التلاعب في قيمتها.
فإذا استطاع أن يبرر طريقة الحصول عليه بشكل شرعي فهذا جيد وستأخذ الحكومة منه الضرائب المناسبة حسب طريقة تحصيله للمال، أما إذا لم يستطع فسيتم التحقيق معه وينتهي به الامر لمصادرة تلك الاموال ومعاقبته.
لهذا فعندما يحصل أحدهم على مبلغ كبير من نشاط لا يريد أن يفصح عنه (سواء كان قانونيا أم لا) فإنه يتجه إلى غسيل هذا المال، ليجعله شرعي امام حكومته.
مصادر الاموال القذرة
مصادر الاموال القذرة متحصلة من جرائم مثل زراعة وتصنيع النباتات المخدرة وجلبها وتصديرها والاتجار فيها، او مقابل التجارة بالبشر، وجرائم الإرهاب وتمويلها، والنصب وخيانة الأمانة والتدليس، والغش، والفجور والدعارة، والاتجار وتهريب الأثار، والرشاوى والجنايات والجنح المضرة بأمن الدولة من جهة الخارج والداخل، واختلاس المال العام، وجرائم المسكوكات والنقود المزورة.
مراحل وطرق غسيل الاموال
تتلخص مراحل غسيل الاموال القذرة الى ثلاث مراحل: (مرحلة الايداع، ومرحلة التمويه، ومرحلة الادماج).
غسيل الاموال الغير شرعية
غسيل الاموال الغير شرعية: كمثال اذا كانت الاموال القذرة كبيرة يشتري شركة عادية (بالمبلغ الذي يسمح له به وضعه المالي الأصلي المعروف عند الحكومة) ويقوم بتسجيل صفقات ومبيعات وهمية كبيرة تقوم بها هذه الشركة مع عملاء وهميين أو من معارفه ويدفع هو أموال هذه الصفقات عن طريقهم للشركة كأنه هو العميل، أي أنه يتحول إلى عميل لنفسه فيشتري بأمواله غير القانونية خدمات ومنتجات من شركته القانونية هذه، بهذا تكون النقود قد تحولت من نقود غير قانونية لا يمكنه إظهارها والاستمتاع بها إلى نقود قانونية نظيفة جاءت كمبيعات للشركة التي نجحت في تعاملها التجاري.
أما إذا كان المبلغ صغيرا فيقوم بإعطائه لشركة كبيرة ويتم توظيفه فيها كاستشاري ليقبض راتبه وعمولته الكبيرة من هذا المال، بالنسبة للشركة فمن السهل أن يظهر المبلغ الصغير بالنسبة لها تحت أي مسمى.
غسيل الاموال العكسي
غسيل الاموال العكسية: أن يكون هناك أموال من مصدر مشروع، ويتم إنفاقها في مصدر غير مشروع مثل تمويل العمليات الإرهابية أو شراء أسلحة محرمة دوليا، ومنهم ايضاً جميع المشتغلين بالسياسة، ويطلق عليهم PEP وجميع المديرين التنفيذيين بالبنوك ويطلق عليهم FEB حتى إن كانوا صالحين ويتم وضعهم في قائمة بغرض المراقبة وليس المنع.
تأثير غسيل الاموال على الاقتصاد
تأثير هذا على الاقتصاد سيء جدا على المدى المتوسط والبعيد، فرغم أن غسيل الأموال يعني دخول أموال إلى السوق وبالتالي يحدث انتعاشا في قطاعات استهلاكية وإنتاجية مختلفة على المدى القصير إلا أن هذه صورة مغلوطة والنتيجة النهائية:
- استقطاعات من الدخل القومي ونزيف للاقتصاد الوطني لصالح الاقتصاديات الخارجية.
- زيادة السيولة المحلية بشكل لا يتناسب مع الزيادة في إنتاج السلع والخدمات.
- التهرب من سداد الضرائب ومن ثم معاناة الخزانة من نقص الإيرادات العامة عن مجمل النفقات العامة.
- شراء ذمم رجال الشرطة والقضاء والسياسيين مما يؤدي إلى ضعف كيان الدولة وانتشار خطر جماعات الإجرام المنظم وهو باختصار البحث عن اجابة كاذبة للسؤال المعروف (من أين لك هذا؟).
- تدهور قيمة العملة الوطنية وتشويه صورة الأسواق المالية.
- ارتفاع معدل التضخم بسبب الضغط على المعروض السلعي من خلال القوة الشرائية لفئات فاسدة.
- انخفاض معدل الادخار نظرا لشيوع الرشاوي والتهرب الضريبي وانخفاض كفاءة الأجهزة الإدارية وفسادها.
- تشويه المنافسة وإفساد مناخ الاستثمار.
- إعطاء انطباع عن ازدهار بعض المجالات ونموها في حين أن ما يسيطر عليها هو غسيل الأموال.
- وجود ميزات تنافسية غير عادلة لدى الشركات التي تعمل كستار لغسيل الأموال ضد الشركات التي تعمل بنزاهة، فتتمكن الشركات الأولى من العمل والبيع بأسعار لا يهمها منها الكسب، في حين لا يمكن للشركات المحترمة النزول بالسعر تحت مستويات معينة، فتكون النتيجة تعثر هذه الأخيرة وخروجها من السوق.
انتشار هذه الثقافة وسهولة ممارستها دون عقاب سريع وصارم من شأنه أن يساعد على نشر الجريمة وكسب الأموال من طرق غير مشروعة على حساب الاقتصاد الحقيقي والاستثمارات النزيهة.
ليصلك جديد الموضوعات الربحية من الانترنت اضغط على تابعنا
🔗🔗🔗
🔖🔖🔖
#ما_هو_المقصود_بغسيل_الاموال_مصادر_ومراحل_وطرق_غسيل_الاموال
ما المقصود بغسيل الاموال,غسيل الاموال,تبييض الاموال,مصادر الاموال القذرة,طرق غسيل الاموال,مراحل غسيل الاموال, الغيرشرعية,غسيلالاموال,العكسية,مريكا,روسيا,أوكرانيا,انجلترا,فرنسا,امريكا,روسيا,اوكرانيا,انجلترا,فرنسا,المانيا,اليابان,السعودية,البحرين,قطر,الامارات,ايطاليا,الاتحاد الاوروبى,أسرائيل,فلسطين,فنلندا,السويد,لبنان,المانيا
يمكنك الاستفسار اوالتعليق